НБУ знайшов у Сенс Банку докази для арбітражу проти ексвласників

Національний банк України завершив другу інспекційну перевірку Сенс Банку, який був націоналізований. Ця перевірка, що тривала до квітня 2025 року, виявила значний обсяг раніше невідомих конфіденційних документів. Ці документи стосуються колегіальних органів банку і, як очікується, допоможуть Україні у міжнародному арбітражі, ініційованому колишніми власниками банку, які потрапили під санкції.

Нацбанк повідомив, що аналіз виявлених даних про непрозору управлінську практику колишнього Альфа-Банку, що застосовувалася щонайменше з 2013 року, триває. Ця інформація є важливою складовою матеріалів, які Міністерство юстиції України використовує для підготовки до розгляду справи в міжнародному арбітражі.

“Подальший аналіз документів, виявлених під час перевірок НБУ, має доповнити позицію України в цьому спорі та враховуватиметься надалі в наглядових діях НБУ”, – додав регулятор.

Стосовно поточних звинувачень на адресу Сенс Банку та Нацбанку, які виникли після публікації матеріалів розслідування Національного антикорупційного бюро України (НАБУ) “Форест Гамп” про внесення застави за колишнього міністра енергетики та юстиції Германа Галущенка, НБУ вчергове наголосив, що діяв “у межах наявної на кожному етапі інформації та відповідно до встановленої процедури з метою забезпечення доведеності та законності кожного свого рішення”.

Для максимального висвітлення та прозорості, НБУ ініціюватиме розгляд питань щодо Сенс Банку перед урядом та Міністерством фінансів на найближчому засіданні Ради з фінансової стабільності.

Регулятор також очікує від уряду, як акціонера, невідкладних дій для відновлення повноцінної роботи органів управління Сенс Банку. Це включає доформування наглядової ради шляхом призначення представників держави та незалежних членів, а також відсторонення або усунення працівників банку, які фігурують в оприлюдненій НАБУ інформації.

НБУ пояснив, що саме правомочна наглядова рада зможе забезпечити належне формування правління банку, здійснювати стратегічний контроль за його діяльністю та відповідати за виконання зобов’язань щодо приватизації.

Днями Кабінет Міністрів ввів до наглядової ради Сенс Банку ексдиректорку департаменту банківського нагляду НБУ Наталію Дегтярьову як представника від держави. З її призначенням кількість членів наглядової ради сягне шести, що є мінімальною кількістю для її правомочності. Однак, призначення Дегтярьової ще має бути погоджене Національним банком.

Щодо міжнародного арбітражу, компанія ABH Holdings S.A. (ABHH) 29 грудня 2023 року подала запит до Міжнародного центру з вирішення інвестиційних спорів (ICSID) на арбітраж та позовну заяву проти України на суму понад 1 мільярд доларів. Компанія вимагає повної компенсації за, на її думку, незаконну експропріацію Сенс Банку шляхом примусової націоналізації.

Станом на середину 2023 року Сенс Банк посідав 11-те місце серед 65 банків України за розміром активів, які становили приблизно 3,4% від загальних активів банківської системи (96,637 млрд грн). Банк був націоналізований у кінці липня 2023 року згідно зі спеціально ухваленим законом, як системно важливий банк з мажоритарними акціонерами з “Альфа-Груп”, які потрапили під санкції. До середини 2026 року загальні активи банку зросли до 157,7 млрд грн, що становило 3,7% від загальних активів банківської системи, і забезпечувало йому 9-е місце на ринку.

Основними акціонерами ABHH є Михайло Фрідман (32,8632%), Петро Авен (12,4018%) та Андрій Косогов (40,9614%). Національний банк України у квітні 2022 року призначив довіреною особою за їхніми частками ексміністра фінансів Болгарії Сімеона Дянкова. Міноритарними акціонерами Сенс Банку до націоналізації були The Mark Foundation for Cancer Research (3,8736%) та італійський Unicredit s.p.a. (9,9%).

У червні 2023 року ABHH заявляла про досягнення домовленості щодо продажу 75,6% акцій Сенс Банку міжнародному інвестору за 1 долар. Проте наприкінці вересня, після націоналізації, компанія заявила про ініціювання міжнародного арбітражу.

Після попереднього розслідування НАБУ щодо так званих “плівок Міндіча” у травні 2026 року, ABHH стверджувала, що інформація правоохоронців нібито підтверджує версію ексвласників про те, що банк було націоналізовано для перетворення на “спеціалізований інструмент для підтримки та отримання прибутку від злочинної діяльності”.

ABHH відкинула звинувачення НБУ щодо “подвійного обліку” та інших фінансових порушень, які банк нібито здійснював за часів своїх колишніх власників.

Згідно з матеріалами арбітражу, слухання заплановані на 30 листопада цього року в Стамбулі.