НБУ посилить контроль за небанківськими фінансовими установами за запитом держави
Національний банк України (НБУ) отримав право проводити позапланові виїзні перевірки на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг. Це стане можливим за зверненням або дорученням державного органу, якщо це передбачено законом. Про це повідомив сам регулятор.
Крім того, Національний банк доповнив перелік підстав для відкликання ліцензії у фінансової компанії або ломбарду. Тепер такою підставою визначено ризикову діяльність, яка може загрожувати інтересам клієнтів чи кредиторів.
Запроваджено також штраф для фінансових компаній за порушення вимог щодо суміщення діяльності з надання окремих фінансових послуг із факторингом. Розмір штрафу варіюватиметься від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених на 1 січня року, в якому приймається рішення про накладення стягнення.
До звіту про перевірку можна буде включати обставини, що свідчать про можливе застосування заходів впливу. Це можливо навіть у тому випадку, якщо такі обставини не були зафіксовані у довідці про перевірку, але стали відомі під час додаткового аналізу зібраної інформації. У такій ситуації учасник ринку матиме право надати свої пояснення або заперечення, підкріплені документальними підтвердженнями.
Термін підготовки звіту за результатами інспекційної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг збільшено. Тепер він становить 35 робочих днів замість попередніх 30 календарних.
Зміни також уточнюють порядок перегляду професійного судження НБУ під час виїзних перевірок. Якщо учасник ринку не згоден з таким судженням, він має 15 робочих днів з моменту отримання довідки для подання заяви про його перегляд. Профільний комітет регулятора, своєю чергою, матиме ще 15 робочих днів для ухвалення відповідного рішення.
Адміністративні провадження щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набуття чинності новою постановою, будуть завершуватися вже з урахуванням оновлених правил.
Зазначені зміни затверджені постановою правління НБУ №96 і набули чинності 28 серпня 2026 року.