Що таке дропи: небезпека «легких грошей» в мережі
В Україні спостерігається збільшення випадків використання дропів у протиправних фінансових оборудках. Злочинці активно шукають «грошових мулів», котрі допоможуть переводити та приховувати кошти, здобуті нелегальним шляхом, через їхні банківські рахунки. Участь у таких схемах з метою «легкого заробітку» може призвести до блокування банківських карток, арешту майна та кримінальної відповідальності.
Про це інформувало Бюро економічної безпеки України.
Визначення «дропів»
Особу, яка надає свої банківські картки, рахунки, доступи до онлайн-банкінгу, SIM-картки або персональні дані для здійснення фінансових операцій іншими особами, називають дропом або «грошовим мулом».
За допомогою таких рахунків зловмисники переказують або маскують кошти, здобуті незаконним шляхом.
Найчастіше йдеться про кошти, пов’язані з онлайн-шахрайством, нелегальним інтернет-гемблінгом, розповсюдженням підробленої продукції, ухиленням від сплати податків, діяльністю фіктивних компаній або відмиванням доходів.
Фахівці зазначають, що найчастіше на гачок аферистів потрапляють студенти та молодь, люди, які шукають тимчасову підробіток, внутрішньо переміщені особи, громадяни зі складними фінансовими обставинами, а також ті, хто не має досвіду роботи у фінансовій сфері.
Механізм роботи схеми
Зловмисники зазвичай вишукують людей через соціальні мережі, месенджери або на платформах для пошуку роботи. Вони пропонують легку віддалену роботу без вимог до досвіду або можливість швидкого заробітку.
Після цього людину можуть попросити:
- відкрити банківську картку чи рахунок;
- надати реквізити або доступ до свого онлайн-банкінгу;
- приймати перекази та перенаправляти кошти іншим особам;
- знімати готівку та передавати її третім особам;
- зареєструвати фізичну особу-підприємця або компанію.
За виконання таких завдань дропу пропонується відсоток від суми або фіксована винагорода.
Далі через рахунок «грошового мула» проходять кошти невідомого походження, у результаті чого власник картки офіційно фігурує у банківських операціях і привертає увагу банків, системи фінансового моніторингу та правоохоронних органів.
Можливі наслідки
У БЕБ наголошують, що використання банківських рахунків у протиправних схемах може містити ознаки кримінальних правопорушень.
Серед імовірних наслідків:
- замороження банківських рахунків;
- арешт грошових коштів та майна;
- штрафні санкції;
- фінансовий моніторинг транзакцій;
- конфіскація власності;
- обмеження або позбавлення волі.
При цьому передача банківської картки або доступу до онлайн-банкінгу третім особам не звільняє власника рахунку від юридичної відповідальності.
Як уникнути потрапляння у схему
Фахівці радять нікому не передавати свої банківські картки, реквізити рахунків, PIN-коди, CVV-коди або паролі для доступу до онлайн-банкінгу.
Не погоджуйтеся на роботу, яка передбачає переказ або конвертацію в готівку чужих коштів, і не вірте пропозиціям «легкого» заробітку без офіційного працевлаштування.
Також не варто відкривати ФОП або реєструвати підприємства на прохання сторонніх осіб.
Якщо ж людина усвідомила, що її рахунок було використано у незаконній схемі, їй слід якнайшвидше заблокувати картку, повідомити про це банк, звернутися до правоохоронних органів та зберегти всю інформацію, яка стосується спілкування з аферистами.
За матеріалами: Finance.ua
# Шахрайство
Місце для вашої реклами
<span