Український онлайн-сервіс BitCapital, що видає позики в стейблкоїнах USDT, створив незаконну схему з надання послуги кредитування. Про це повідомляє НБУ.
Регулятор отримав понад 700 звернень громадян, які скаржилися на високі процентні ставки, неправомірні нарахування, агресивну політику стягнення боргів і непрозорість умов кредитування.
Перевірка Нацбанку показала, що BitCapital формально надавав позики в USDT, але фактично видавав кредити в гривні в обхід законодавства.
«Виявлено системні порушення: перевищення гранично допустимих відсоткових ставок, маніпуляції з розкриттям інформації про реальну вартість кредиту, введення споживачів в оману щодо умов договору», — зазначили в НБУ.
До моменту виконання всіх вимог законодавства про діяльність на фінансовому ринку компанії заборонено здійснювати діяльність на території України.
«Сфера віртуальних активів перебуває у стані формування, що створює потенційні ризики для маніпуляцій з боку недобросовісних учасників ринку. Відсутність комплексного правового регулювання призводить до появи небезпечних схем», — додали представники регулятора.
НБУ передав матеріали перевірки до Нацполіції та БЕБ із проханням вжити заходів для припинення протиправної діяльності BitCapital.
Також регулятор виявив низку фінансових установ, які співпрацювали з сервісом, і має намір підготувати механізми щодо захисту легальних учасників фінансового ринку від подібних «партнерств».
Раніше БЕБ через суд зажадало заблокувати криптовалютну біржу Kuna за звинуваченням у несплаті податків. Засновник компанії Михайло Чобанян ухвалив рішення закрити платформу і припинити комерційну діяльність в Україні.
Нагадаємо, у вересні 2024 року НБУ закликав комерційні банки об’єднати зусилля для моніторингу P2P-переказів клієнтів, щоб уникнути махінацій за встановленими з 1 жовтня лімітами в 150 000 гривень.
Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *
Цей сайт використовує Akismet для зменшення спаму. Дізнайтеся, як обробляються дані ваших коментарів.
Ціна біткоїна продовжує варіюватися в широких межах, і ще зарано говорити про…
Американська майнінгова компанія Riot Platforms уклала угоду на суму $100 млн…
Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала позов проти…
22 квітня великий власник мем-токена Official Trump (TRUMP) реалізував усі монети,…
Bitdeer Technologies, що спеціалізується на майнінгу біткоїна, уклала угоду про кредитну…
Біткоїн піднявся до $94 тис. після коментаря Трампа про відсутність намірів…
OpenAI готова придбати браузер Chrome, якщо суд зобов’яже Google його продати…
Cantor Fitzgerald у співпраці з SoftBank, Tether і Bitfinex оголошує про…