У 2025 році загальний розмір нелегальних дій з криптоактивами сягнув рекордних $158 мільярдів — збільшення на 145% за рік. Про це повідомляється у звіті аналітичної фірми TRM Labs.
Джерело: TRM Labs.
Незважаючи на збільшення абсолютних величин, частка «заплямованих» коштів у сукупному обсязі операцій зменшилася з 1,3% у 2024 році до 1,2% у 2025-му.
Аналітики також запропонували нову оцінку, яка визначає ризик відносно наявної ліквідності, а не загального обсягу транзакцій. Згідно з цим параметром, незаконні суб’єкти використовували 2,7% активного капіталу в криптопросторі.
Джерело: TRM Labs.
Санкції та політика
Ключовим фактором зростання стала діяльність підсанкційних держав і осіб — сума транзакцій у цьому секторі підскочила більше ніж на 400%.
Джерело: TRM Labs.
Значна частина діяльності припала на мережу A7 і прив’язаний до рубля стейблкоїн A7A5, через який пройшло понад $72 мільярди. Фахівці TRM Labs підкреслили, що ці інструменти використовуються не так для масового ринку, як для «узгодженої інфраструктури для обходу обмежень».
Для розрахунків зловмисники та підсанкційні особи найчастіше застосовували «стейблкоїни», зокрема USDT.
Злами та атаки на інфраструктуру
За рік злочинці вкрали $2,87 мільярди під час близько 150 випадків. Хоча загальна кількість атак зменшилася, середні втрати зросли через вибір більш масштабних цілей.
Джерело: TRM Labs.
Злом біржі Bybit у лютому 2025 року приніс хакерам $1,46 мільярди — 51% від усіх викрадених за рік коштів.
Злочинці перенесли акцент із пошуку слабких місць у смартконтрактах на компрометацію операційної інфраструктури (викрадення приватних ключів, доступ до серверів).
Шахрайство та вимагачі
Сума коштів, відправлених на шахрайські адреси, склала $35 мільярдів. Лідирують фінансові піраміди та «романтичні» схеми.
Джерело: TRM Labs.
Шахраї активно застосовують ШІ для створення діпфейків та автоматизації комунікації з жертвами. Також прискорився процес відмивання: злочинці намагаються вивести активи через кросчейн-свопи протягом 48 годин.
У 2025 році з’явилися 93 нові види програм-вимагачів — на 94% більше, ніж у попередньому році. Збільшення кількості угруповань відбулося на фоні активних дій правоохоронних органів проти великих учасників, таких як LockBit: екосистема роздробилася, а поріг входу знизився завдяки моделі RaaS.
Аналітики TRM Labs підсумували: криптовалюти більше не є нішевим інструментом і глибоко ввійшли у глобальну фінансову систему, що приваблює як законний бізнес, так і злочинців.
Нагадаємо, за 2020–2025 роки обсяг легалізації незаконних доходів через цифрові активи виріс з $10 мільярдів до $82 мільярдів, відзначили в Chainalysis.