ЗМІ: USDT став «валютою мрії» для відмивання грошей
Стейблкоїн Tether, спочатку задуманий як засіб доступу до криптовалютного ринку, став потужним інструментом для уникнення фінансового контролю. Це висвітлюється в розслідуванні The Economist.
Початком великої міжнародної операції послужив арешт у 2021 році кур’єра з £250 000 готівки. Слідство виявило мережу, організовану громадянкою Росії, яка обслуговувала операторів вірусів-вимагачів і використовувала USDT для виведення доходів.
У цій схемі брали участь кур’єри з різних країн Європи. Вони збирали гроші від наркоторговців і передавали їх особам, близьким до російських олігархів, розвідників та осіб під санкціями. Розрахунки проводилися через банківські рахунки, а борги погашалися у USDT — швидко, економічно та без контролю з боку регуляторів.
«Ми знали про окремі елементи цієї схеми, але Операція Destabilise розкрила її повну структуру. Це для нас новий досвід», — зазначив керівник кіберрозвідки британського агентства NCA Вільям Лайн.
За оцінками слідства, підозрювана отримувала менше 3% комісії — значно менше, ніж традиційні методи відмивання коштів, де ставки перевищують 10%.
Між юрисдикціями
У січні 2024 року експерти ООН відзначили зростаючу популярність USDT серед злочинців. США, в свою чергу, розпочали розслідування щодо можливого порушення санкцій з боку компанії.
Tether стверджує, що активно співпрацює з правоохоронними органами: вже заморожено понад $2,5 млрд активів. Компанія також є партнером Chainalysis та TRM Labs в рамках ініціативи T3 — структури, що налічує приблизно 20–30 співробітників.
Проте, порівняно з банками, де працюють тисячі фахівців у сфері комплаєнсу, цього недостатньо. Як зазначають журналісти, реальна можливість Tether полягає лише в постфактумному відстеженні транзакцій. Превентивна перевірка клієнтів практично неможлива.
Додатково, пріоритет Tether — це співпраця із західними країнами. Запити від «тиранічних держав» компанія може ігнорувати.
«Фінансові установи не мають права вибирати, якій країні надавати допомогу. Якщо ти працюєш на території — дотримуйся її законів», — вважають в The Economist.
Журналісти також підкреслюють: штаб-квартира Tether розташована в Сальвадорі, тому компанія фактично функціонує поза звичним правовим полем. Правоохоронні органи уникають різких заяв, щоб не втратити можливість співпраці з Tether.
«Стейблкоїни — це ідеальний інструмент для відмивачів грошей. Але ми не хочемо про це публічно говорити, щоб не зіпсувати відносини з Tether», — зізнався один із представників відомств.
Нагадаємо, у травні прокуратура Нью-Йорка висунула обвинувачення в участі у схемі відмивання через USDT спадкоємцю ювелірного дому Cartier та п’яти громадянам Колумбії.
