NYDFS оштрафував Block на $40 млн

Компанія Block, що належить співзасновнику Twitter Джеку Дорсі, погодилася виплатити $40 млн Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS).

Розслідування виявило «суттєві недоліки» в системі боротьби з відмиванням грошей (AML), згідно з пресрелізом NYDFS.

Компанія не впровадила адекватних контрольних заходів для запобігання фінансовим злочинам і недостатньо перевіряла своїх клієнтів. Особливі ризики виникли через обробку транзакцій з біткоїном через додаток Cash App.

Регулятор охарактеризував процедури Block як «вразливі» до анонімних і високоризикових операцій.

«Функції комплаєнсу повинні відповідати темпам зростання або розширення компанії. Швидкий розвиток застосунку Cash App без надійної системи комплаєнсу створило ризики та вразливості, які порушували правила, що є обов’язковими для дотримання організаціями, що надають фінансові послуги в Нью-Йорку», — зазначила суперінтендантка NYDFS Адрієнн Гарріс.

У Департаменті підкреслили, що Block співпрацювала на всіх етапах розслідування та працювала над заходами правового захисту. В рамках нової угоди компанія зобов’язалася зміцнити систему комплаєнсу та залучити незалежного наглядача.

Представник компанії повідомив The Block, що ця угода завершує справи з усіма фінансовими регуляторами США. Block інвестувала значні ресурси в приведення Cash App у відповідність до вимог, але продовжує заперечувати висновки NYDFS.

Нагадаємо, у травні 2024 року ЗМІ повідомляли про перевірку фінансових транзакцій криптовалютних підрозділів Block.

Источник