25 фінустанов підтримали P2P-обмеження в Україні
До меморандуму, що передбачає обмеження на вихідні перекази без документального походження коштів, долучилися 23 банки України та дві платіжні системи. Про це повідомили в АУБ.
Крім фінансових компаній NovaPay і RozetkaPay, до числа підписантів увійшли:
- Укрексімбанк;
- Укргазбанк;
- КРИСТАЛБАНК;
- Глобус Банк;
- МТБ Банк;
- Радабанк;
- Ідея Банк;
- Altbank;
- Alliance Bank;
- Європромбанк;
- Кліринговий Дім;
- Полікомбанк;
- Траст-Капітал;
- Український банк реконструкції та розвитку;
- Oxi Bank;
- PINbank;
- Агропросперіс Банк;
- ProCredit Bank;
- ComInBank;
- Правекс Банк;
- Український капітал;
- Sense Bank;
- Sky Bank.
Положення меморандуму зобов’язують фінансові установи обмежити щомісячну допустиму суму переказів для клієнтів високого рівня ризику на рівні 50 000 гривень.
Для клієнтів середнього та низького рівня ризику:
- з 1 січня 2025 року — до 150 000 гривень на місяць,
- з 1 червня — до 100 000 гривень на місяць.
Обмеження торкнуться всіх переказів, зокрема за реквізитами IBAN. Збільшити суму ліміту можна, надавши документальне підтвердження доходів.
Також підписанти візьмуть участь у розробці єдиного централізованого реєстру сумнівних клієнтів для обміну інформацією та підвищення ефективності фінансового моніторингу.
Влада України пояснює необхідність таких заходів боротьбою з «дроп-схемами».
Першими до меморандуму приєдналися Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, ПУМБ, Райффайзен Банк, ТАСкомбанк, Універсал Банк (monobank).
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року до 1 квітня 2025 року в Україні діє ліміт 150 000 гривень на місяць на вихідні P2P-перекази між фізособами.
Опитані ForkLog експерти заявили про негативний вплив таких обмежень на крипторинок України.
